１日１万円の金利収入を得るために必要な資金量
１日１万円の金利収入を得るために必要な
外為資金量をシュミレーションしてみます。
米ドルをレバレッジ１倍で保有して１日１万円のスワップを得ると仮定します。
米ドル＝１２０円のとき、６３枚購入。
外為１枚１６０円のスワップだとすると、１日１００８０円のスワップ収入。
このとき必要な資金量は、１２０万円×６３＝７５６０万円。
７５６０万円はちょっと大きすぎるので、少し
くりっく365レバレッジをかけてみます。
また、過去記事：３分割
ワラントポートフォリオに基づき、ここでは米ドル円、ランド円、ポンスイと３種類の通貨ペアに分散して運用してみるとします。
１．米ドル＝１２０円のとき、２０枚購入。１００円までの下落を想定し、また１枚１日１６０円のスワップだと仮定。レバレッジは、１２０÷２０＝６で、６倍。
１日のスワップは１６０×２０＝３２００円。
この場合の必要資金量は、２０万円×２０枚＝４００万円。
２．ランド＝１６．０円のとき、１００枚購入。１１．０円までの下落を想定し、また１枚３５円のスワップだと仮定。レバレッジは、１６．０÷５．０＝３．２で、３．２倍。
１日のスワップは３５×１００＝３５００円。
この場合の
不動産投資必要資金量は、５万円×１００＝５００万円。
３．ポンド＝２．４０スイスのとき、１８枚購入。２．１０までの下落を想定し、また１枚１８５円のスワップ、スイス＝１００円だと仮定。レバレッジは、２．４０÷０．３０＝８で、８倍。
１日のスワップは１８５×１８＝３３３０円。
この場合の必要資金量は、３０万円×１８＝５４０万円。
１日のスワップ合計は、１００３０円。
１〜３の合計資金量は、１４４０万円。レバレッジは、５．８倍。
年利にして、２５．４％。
この程度の資金量ならば、何とかなりそうな気がします。今すぐには無理でも、複利の力で運用して１５００万円程度の資金を貯めれば、スワップ金利での生活ができそうですね。（５００万円を年利２０％で運用すれば、６年後に１５００万円。３００万円を年利２０％で運用すれば、９年後に１５００万円。→過去記事：複利の力で資産運用）
たとえばこの１５００万円にいつ資金量が達するのかを考えれば、セミリタイヤに必要な年数がわかります。
もっとも、どの程度安くポジションを調達できるかによっても随分違います。
同じポジションを安い値段で調達できれば１０００万円でも可能かもしれません。高い値段で調達すれば２０００万円かもしれません。
また、米ドルは８０円まで下がると思えば必要資金量はもっと大きくなります。
それに、日本の金利上昇などによって将来はスワップポイントも少なくなったりするでしょうから、こんなに簡単にはいかないかもしれません。（個人的には、数年間は日本の低金利が続くと思っていますが。）
でも、レバレッジを利かせば、金利生活というのもそんなに遠い世界じゃないことがわかるんじゃないかと思います。
何年後にセミリタイヤしよう！と考えるのは楽しいですよね。
私はプロフィールにも書いてますが、2010年末までにファイナンシャルフリーとなる目標を持っているので、丸４年後です。
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未分類 | トラックバック：174 | コメント：12 | Page Top↑ 今月の取引（中間まとめ）
2007/01/12(金)
本日のスワップ金利収入は2,754円です。
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2006年11月24日に1.300ドルで購入したユロドル（売）1枚が、昨日1.290での買戻し予約注文が約定しました。
これで、100ドル(=12,000円)の利益確定です。
今月は予約しておいた決済注文の約定が多いです。以下、今月の決済取引をまとめます。
ランド円11枚、確定利益+117,100円。
ユロドル3枚、確定利益+100ドル×3＝+300ドル=約+36,000円。
ユロポン1枚、確定利益+50ポンド=+11,500円。
合計売買差益は、+164,600円。（スワップは別）
スワップ収入も含めたら、今月の利益は20万円を軽く超えそうです。
手取りの給料を超えるかもしれないですね・・（給料少ないんで。。。微妙な気持ち＾＾；）
１日あたりのスワップは、最新のスワップ値で計算し直した結果、2,754円です。
■現在のポジション（概要）
米ドル円(買)8万 <ｽﾜｯﾌﾟ1,278円/日>
ドルスイス(買)11万 <ｽﾜｯﾌﾟ1,111円/日>
ユロドル(売)5万 <ｽﾜｯﾌﾟ365円/日>
１日あたり受取スワップ：2,754円
月間受取予定スワップ:82,620円
年間の受取予定スワップ：1,005,210円
■ポジション詳細＋指値注文状況
1．米ドル円（USD/JPY）買、ｽﾜｯﾌﾟ+162円/1枚/1日
118円台6枚保有→うち１枚は118.0円で決済予約注文中
116円台2枚保有→117.0円で決済予約注文中(+1万円×2確定）
→米ドル円は、100円までの下落を想定した証拠金を確保しています。
2．ドルスイス（USD/CHF）買、ｽﾜｯﾌﾟ+1.05スイス=+101円/1枚/1日
1.25スイス6枚保有
1.24スイス1枚保有
1.23スイス1枚保有
1.22スイス1枚保有→1.22で決済予約注文中
1.21スイス1枚保有→1.22で決済予約注文中（+100スイス確定）
1.19スイス1枚保有→1.22で決済予約注文中（+300スイス確定）
1.20スイス1枚注文中
1.19スイス1枚注文中
1.18スイス1枚注文中
1.17スイス1枚注文中
1.16スイス1枚注文中
1.15スイス1枚注文中
→ドルスイスは、1.15スイスまでの下落を想定した証拠金を確保しています。
3．南アフリカランド円（ZAR/JPY）買、ｽﾜｯﾌﾟ+38円/1枚/1日
保有ポジションなし。
15.5円3枚注文中
15.4円3枚注文中
15.3円4枚注文中
15.2円5枚注文中
15.1円5枚注文中
15.0円5枚注文中
14.9円5枚注文中
14.8円5枚注文中
14.7円5枚注文中
→ランド円は、11.0円までの下落を想定しています。
4．ポンスイ（GBP/CHF）買、ｽﾜｯﾌﾟ+1.90スイス＝+182円/1枚/1日
保有ポジションなし。
2.30スイス1枚注文中
2.29スイス1枚注文中
2.28スイス1枚注文中
2.27スイス1枚注文中
2.26スイス1枚注文中
→ポンスイは、2.10スイスまでの下落を想定しています。
5．ポンド円、ユーロ円、豪ドル円、キウイ円など
保有ポジションなし。
レートが高すぎて手が出ませんが、いずれ買いたいです。
ポンド円なら210円台くらいから、ユーロ円なら130円以下で。（いつのことになるやら・・）
豪ドルは85円以下になったら買ってもいいかなぁと思っています。こっちは現実味が多少ありそう。
★以下のポジションは、スワップより売買差益重視です。
6．ユロドル（EUR/USD）売、ｽﾜｯﾌﾟ+0.61ドル＝+73円/1枚/1日
1.28ドル4枚保有→1.27で決済予約注文中（+100ドル抜き）
1.29ドル1枚保有→1.28で決済予約注文中（+100ドル抜き）
1.30ドル売り→1.29買いで1枚注文中（+100ドル抜き）
1.31ドル売り→1.30買いで1枚注文中（+100ドル抜き）
1.32ドル売り→1.31買いで1枚注文中（+100ドル抜き）
1.33ドル売り→1.32買いで1枚注文中（+100ドル抜き）
1.34ドル売り→1.33買いで1枚注文中（+100ドル抜き）
→ユロドルは、1.36ドルまでの上昇を想定した証拠金を確保しています。
7．ユロポン（EUR/GBP）売、ｽﾜｯﾌﾟ+0.275ポンド＝+63円/1枚/1日
保有ポジションなし。
0.675ポンド売り→0.670買いで1枚注文中（+50ポンド抜き）
0.680ポンド売り→0.675買いで1枚注文中（+50ポンド抜き）
0.685ポンド売り→0.680買いで1枚注文中（+50ポンド抜き）
→ユロポンは、0.720までの上昇を想定した証拠金を確保しています。
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[今日のポジション] | トラックバック：24 | コメント：0 | Page Top↑ ユロポンの50ポンド抜き
2007/01/11(木)
本日のスワップ金利収入は2,743円です。
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米ドル120円に届きましたね〜 2005年末以来の水準だそうです。
この調子で上昇して、ドル暴落不安なんか吹っ飛ばしてもらいたいものです。
さて、1月4日に0.675ポンドで購入したばかりのユロポン（売）1枚、0.670での買戻し予約注文が約定しました。
これで、50ポンド(=11,500円)の利益確定です。
１週間しか保有していなかったので、スワップは7×46円=322円です。
この結果、１日あたりのスワップは46円減って2,743円です。
■現在のポジション（概要）
米ドル円(買)8万 [ｽﾜｯﾌﾟ1,224円/日]
ドルスイス(買)11万 [ｽﾜｯﾌﾟ1,111円/日]
ユロドル(売)6万 [ｽﾜｯﾌﾟ408円/日]
１日あたり受取スワップ：2,743円
月間受取予定スワップ:82,290円
年間の受取予定スワップ：1,001,195円
■ポジション詳細＋指値注文状況
1．米ドル円（USD/JPY）買、スワップ156円＠１枚
118円台6枚保有→うち１枚は118.0円で決済予約注文中
116円台2枚保有→117.0円で決済予約注文中(+1万円×2確定）
→米ドル円は、100円までの下落を想定した証拠金を確保しています。
2．ドルスイス（USD/CHF）買、スワップ1.04スイス＝101円＠１枚
1.25スイス6枚保有
1.24スイス1枚保有
1.23スイス1枚保有
1.22スイス1枚保有→1.22で決済予約注文中
1.21スイス1枚保有→1.22で決済予約注文中（+100スイス確定）
1.19スイス1枚保有→1.22で決済予約注文中（+300スイス確定）
1.20スイス1枚注文中
1.19スイス1枚注文中
1.18スイス1枚注文中
1.17スイス1枚注文中
1.16スイス1枚注文中
1.15スイス1枚注文中
→ドルスイスは、1.15スイスまでの下落を想定した証拠金を確保しています。
3．南アフリカランド円（ZAR/JPY）買、スワップ38円＠１枚
保有ポジションなし。
15.5円3枚注文中
15.4円3枚注文中
15.3円4枚注文中
15.2円5枚注文中
15.1円5枚注文中
15.0円5枚注文中
14.9円5枚注文中
14.8円5枚注文中
14.7円5枚注文中
→ランド円は、11.0円までの下落を想定しています。
4．ポンスイ（GBP/CHF）買、スワップ1.92スイス＝186円＠１枚
保有ポジションなし。
2.30スイス1枚注文中
2.29スイス1枚注文中
2.28スイス1枚注文中
2.27スイス1枚注文中
2.26スイス1枚注文中
→ポンスイは、2.10スイスまでの下落を想定しています。
5．ポンド円、ユーロ円、豪ドル円、キウイ円など
保有ポジションなし。
レートが高すぎて手が出ませんが、いずれ買いたいです。
ポンド円なら210円台くらいから、ユーロ円なら130円以下で。（いつのことになるやら・・）
豪ドルは85円以下になったら買ってもいいかなぁと思っています。こっちは現実味が多少ありそう。
★以下のポジションは、スワップより売買差益重視です。
6．ユロドル（EUR/USD）売、スワップ0.58ドル＝68円＠１枚
1.28ドル4枚保有→1.27で決済予約注文中（+100ドル抜き）
1.29ドル1枚保有→1.28で決済予約注文中（+100ドル抜き）
1.30ドル1枚保有→1.29で決済予約注文中（+100ドル抜き）
1.31ドル売り→1.30買いで1枚注文中（+100ドル抜き）
1.32ドル売り→1.31買いで1枚注文中（+100ドル抜き）
1.33ドル売り→1.32買いで1枚注文中（+100ドル抜き）
1.34ドル売り→1.33買いで1枚注文中（+100ドル抜き）
→ユロドルは、1.36ドルまでの上昇を想定した証拠金を確保しています。
7．ユロポン（EUR/GBP）売、スワップ0.20ポンド＝46円＠１枚
保有ポジションなし。
0.675ポンド売り→0.670買いで1枚注文中（+50ポンド抜き）
0.680ポンド売り→0.675買いで1枚注文中（+50ポンド抜き）
0.685ポンド売り→0.680買いで1枚注文中（+50ポンド抜き）
→ユロポンは、0.720までの上昇を想定した証拠金を確保しています。
←スワップ派が沢山いらっしゃいます！
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サブ口座に、通貨ペアが豊富（３０通貨ペア）なひまわり証券の外国為替取引マージンFX
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[今日のポジション] | トラックバック：30 | コメント：2 | Page Top↑ 米ドル暴落のヘッジ方法2
2007/01/10(水)
本日のスワップ金利収入は2,789円です。
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米ドル暴落ヘッジのために、ドル売りポジションで、かつスワップの支払いが少ないか、逆に（少なくても）スワップがもらえてしまう通貨ペアの候補を以下のとおりピックアップしてみました。
1.ポンドル(買)[ｽﾜｯﾌﾟ-0.15米ドル(=-18円)/日]
2.ニュージーランドドル米ドル(買)[ｽﾜｯﾌﾟ+0.34米ドル(=+40円)/日]
3.豪ドル米ドル(買)[ｽﾜｯﾌﾟ+0.14米ドル(=+17円)/日]
4.ユロドル(買)[ｽﾜｯﾌﾟ-0.63米ドル(=-74円)/日]
5.ドルカナダ(売)[ｽﾜｯﾌﾟ-0.42カナダドル(=-42円)/日]
スワップがもらえるので、できれば2.か3.でヘッジしたいところですね。さすがＮＺドルは金利が高いので、ドルに対してもスワップが付きます。
4.は既に売りのポジションを持っているので両建ては避けたい感じ。マイナスのスワップ値も大きいし。
ただ、いずれを買うにしても問題は、高値圏(5.は安値圏だが売りポジション）にあることですね。
そのため、マイルールに反する高値買いになってしまいそうです。
例えばポンドルは歴史的高値圏にあり、本来は（買）で手を出したいような相場ではありません。
2.〜4.も同じく高値圏、5.は底値圏なので、これも同じく手を出したいような相場ではありません。